Republica Moldova pregătește un nou cadru legislativ pentru prevenirea spălării banilor, care va include și furnizorii de servicii cu criptoactive. Printre modificările propuse se numără crearea unui registru central al conturilor de criptoactive, extinderea obligațiilor de identificare a clienților și introducerea unor proceduri distincte de constatare a încălcărilor și aplicare a sancțiunilor.
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a supus consultărilor publice două proiecte de lege, iar propunerile și observațiile pot fi transmise până la 2 noiembrie 2026.
Primul proiect prevede înlocuirea actualei Legi nr. 308/2017 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Noua legislație va extinde lista entităților obligate să respecte cerințele de prevenire a spălării banilor și va include expres furnizorii de servicii cu criptoactive.
Astfel, bursele de criptomonede și alte companii care oferă servicii în acest domeniu vor trebui să respecte obligațiile de identificare și verificare a clienților, să evalueze riscurile asociate tranzacțiilor și să aplice măsuri pentru depistarea operațiunilor suspecte.
Una dintre modificările importante este introducerea unui registru central al conturilor, care va include și informații despre conturile de criptoactive. Acest mecanism este destinat simplificării identificării conturilor și accesului autorităților competente la informațiile prevăzute de lege, în cadrul procedurilor de prevenire și combatere a spălării banilor.
Proiectul extinde și cerințele privind identificarea beneficiarilor efectivi, adică a persoanelor fizice care controlează în ultimă instanță companiile sau beneficiază de activitatea acestora.
Furnizorii de servicii cu criptoactive vor intra astfel într-un sistem de supraveghere care presupune obligații de conformitate, păstrarea informațiilor și cooperarea cu autoritățile competente.
Separat, SPCSB propune un al doilea proiect de lege, care va reglementa procedura de constatare a încălcărilor legislației împotriva spălării banilor și modul de aplicare a sancțiunilor.
Acesta urmărește stabilirea unui mecanism distinct pentru examinarea abaterilor și sancționarea entităților care nu respectă cerințele legale. Prevederile vor fi relevante și pentru furnizorii de servicii cu criptoactive, în măsura în care aceștia vor intra sub incidența noii legislații.
Noua lege privind prevenirea și combaterea spălării banilor ar urma să intre în vigoare la 10 iulie 2027.
