O schemă de investiții care promitea câștiguri de până la 15% pe săptămână din tranzacții Forex, realizate cu ajutorul traderilor profesioniști, algoritmilor și inteligenței artificiale, ar fi atras peste 950 de milioane de dolari de la investitori. Autoritatea americană pentru reglementarea piețelor de mărfuri (CFTC), susține însă că în realitate Cash FX Group desfășura foarte puține tranzacții, iar cea mai mare parte a banilor era utilizată în alte scopuri.
Potrivit Cointelegraph, CFTC a intentat un proces împotriva Cash FX Group, precum și împotriva The Conversion Pros. Acțiunea a fost depusă la Tribunalul Districtual pentru Districtul de Mijloc al statului Florida.
Potrivit autorității americane, Cash FX ar fi funcționat ca o schemă Ponzi combinată cu un sistem de marketing pe mai multe niveluri. Participanților li se promitea că banii lor sunt reuniți într-un fond și utilizați pentru tranzacționarea pe piața valutară.
Pentru a atrage investitori, compania susținea că fondurile sunt gestionate de traderi profesioniști, cu ajutorul unor algoritmi proprii și al inteligenței artificiale. Randamentele promise ajungeau până la 15% pe săptămână.
Investigația CFTC descrie însă o situație radical diferită. Cash FX ar fi realizat doar un volum nesemnificativ de tranzacții Forex, în timp ce aproape toate fondurile participanților ar fi fost furate. Banii depuși de noii membri erau utilizați pentru achitarea unor presupuse profituri către participanții existenți — mecanism caracteristic schemelor Ponzi.
Pentru a menține aparența unei activități profitabile, participanților le-ar fi fost prezentate inclusiv extrase de cont false, care indicau câștiguri din tranzacționare. CFTC estimează că pierderile participanților au ajuns la cel puțin 406 milioane de dolari. Numai în Statele Unite ar fi fost implicați peste 6 000 de participanți, care au contribuit cu cel puțin 27 de milioane de dolari.
Schema avea și o componentă importantă legată de criptomonede. Potrivit documentelor judiciare relatate în presă, fondurile participanților au circulat inclusiv prin portofele Bitcoin. CFTC susține că directorul Cash FX controla portofele care au primit sume importante din banii participanților.
