Băncile din Rusia au început să blocheze operațiunile de arbitraj ale unor clienți care cumpără stablecoinul USDT pe platforme crypto din țările CSI și îl revând în Rusia contra numerar. Schema de arbitraj, utilizată pentru a obține profit din diferențele de curs, a atras atenția Băncii Centrale a Rusiei, care avertizează asupra riscului de spălare a banilor, relatează RBC.
Operațiunile presupun cumpărarea USDT pe platforme din Belarus, Kârgâzstan și alte state din Comunitatea Statelor Independente, urmată de vânzarea criptomonedelor prin case de schimb din Rusia, în schimbul rublelor în numerar.
Profitul provine din diferența dintre cursurile aplicate tranzacțiilor fără numerar și celor cu numerar. În anumite situații, câștigul poate depăși 2% pentru un singur ciclu de tranzacționare.
Banca Centrală a Rusiei a comunicat că aceste operațiuni prezintă riscuri de legalizare a veniturilor provenite din activități ilicite. Autoritatea consideră că participanții la asemenea tranzacții pot ajunge să fie implicați în circuitul banilor proveniți din economia tenebra.
Problema principală este originea numerarului primit în schimbul USDT. Chiar dacă investitorul poate demonstra că a cumpărat legal criptomonedele pe o platformă din străinătate, documentele respective nu confirmă automat proveniența banilor încasați ulterior de la cumpărătorul din Rusia.
În condițiile date, băncile pot solicita documente justificative privind sursa fondurilor, pot refuza efectuarea transferurilor sau pot bloca operațiunile și conturile considerate suspecte, în conformitate cu legislația împotriva spălării banilor.
Interesul pentru această formă de arbitraj a crescut după înăsprirea controalelor asupra transferurilor bancare între persoane fizice și introducerea răspunderii penale pentru persoanele care își pun conturile la dispoziția unor rețele de transferuri ilegale.
Situația este complicată și de modificările legislative intrate în vigoare la 1 septembrie 2026, prin care criptomonedele au fost incluse în categoria valorilor valutare. Acest lucru permite interpretarea vânzărilor de USDT contra numerar drept încălcare a regulilor privind operațiunile valutare.
Dacă se aplică prevederea în cauză, amenzile pot ajunge 40% din valoarea tranzacției.
